保定市人民政府关于印发《保定市防范和处置非法集资工作实施细则》的通知

       为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》）和《河北省实施〈防范和处置非法集资条例〉办法》（以下简称《办法》），有效防范化解金融风险和处置非法集资，保护社会公众合法权益，维护经济秩序和社会稳定，在广泛调研、充分借鉴相关行业治理经验的基础上，结合我市实际，出台了《保定市防范和处置非法集资工作实施细则》（以下简称《实施细则》），现将相关政策解读如下：

       一、起草背景

       防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局，党中央、国务院和省委省政府对此高度重视。2017年7月的第五次全国金融工作会议，奠定了金融市场“严监管、防风险、促改革”的工作基调，树立了加强监管协调、补齐监管短板、避免监管空白的工作目标，金融监管迈向“加强功能监管，更加重视行为监管”的发展方向。2021年5月1日，《条例》正式实施,为行政机关防范和处置非法集资提供了法律依据，具有重要的里程碑意义。2023年1月1日，《办法》正式实施，进一步具体了非法集资行政处置程序。

       根据有关法律法规和我市防范非法集资实际，制定《实施细则》，是贯彻落实党中央、国务院防范化解重大风险重要部署的现实举措，是因地制宜细化落实《条例》《办法》的客观需要，是固化提升防范处置经验、加强法治保障的必然要求。

       二、起草过程

       在认真研究《条例》和《办法》及国家、省市相关文件精神和各项新要求的基础上，参考外地相关的制度规定和先进经验，结合我市实际情况，起草完成了《保定市防范和处置非法集资工作实施细则（草案）》。按照程序要求，书面征求了32个市处非工作领导小组成员单位和22个县（市、区）以及有关行业协会、法律顾问的意见。收到建议17条，在逐条研究、充分吸纳的基础上，形成了初稿。并于6月16日至7月16日向社会各界公开征求意见和建议，未收到相关意见建议。7月下旬，按市两办要求，组织风险评估小组和法律顾问对《实施细则》进行社会稳定风险评估，并在市委政法委备案。经10月20日市政府第三十三次常务会议研究通过，予以印发实施。

       三、主要内容

       《实施细则》紧紧立足《条例》《办法》，对部分条款的内容予以细化，全文分为四个部分，共16条。

       主要内容如下：

       第一部分（1-3条），完善工作体系，依据《条例》《办法》及国家、省、市防范和处置非法集资相关文件规定，《实施细则》第一、二、三条，具化了各县（市、区）人民政府、开发区管委及行业主（监）部门在防范非法集资中的主要职责，即做好宣传教育、监测预警、排查整治和善后处置以及由此引发的信访工作。同时明确行业主（监）部门负责监管的行业领域及主要任务。

       第二部分（4-6条），加强监测预警，依据《条例》《办法》，《实施细则》按照加强源头治理的原则，在第四条中明确各行业主（监）管部门要加强日常监测排查，特别是要重点加强行业内涉及民间投融资、合作社、零售商贸、养老、房地产等业务的机构的监测跟踪，及时预警风险。对各县（市、区）人民政府、开发区管委会，《实施细则》要求各地充分发挥综治网格员作用，对发现并举报涉嫌非法集资线索的，及时按规定予以奖励。

       第三部分（7-14条），明确处置程序，《条例》《办法》仅对处置非法集资部门行政处置做了原则性规定。为便于实践中落地操作，《实施细则》第七、八、九条主要从行业主（监）管部门初步调查、牵头部门调查认定、依法行政立案等方面明确了行政处置具体程序。第十二、十三条结合实践经验，要求各地各部门要审慎处置重大风险主体、及时高效处置涉案资产，按照程序组织非法集资刑事案件的资金清退。

       第四部分（15-16条），强化责任落实，《实施细则》要求各县（市、区）、开发区做好防范和处置非法集资人员、经费、执法设备等保障，对照省市考核标准落实防非处非考核工作。